Befektetés és biztosÃtás egyszerűen
Szeptemberben – a 2007-ben már a részvényeknél is sikeresen alkalmazott technika alapján – beindult a befektetési/eszköz alap monitoring szolgáltatásunk.
Bevezető:
Amióta a részvénytÅ‘zsdék pozitÃv irányba mozognak, egyre jobban terjedtek el a unit-linked biztosÃtások, melyek a korábbi egyszerű biztosÃtási formát egészÃtették ki a befektetési alapokra jellemzÅ‘ rugalmas kondÃciókkal. Ezzel párhuzamosan, a tÅ‘zsdei árfolyamok szárnyalása láttán, hajlamosak lettünk elfeledkezni arról, hogy a magasabb várható hozam megnövekedett rizikóval is jár. Ráadásul, ahogy az élet más területein, itt “sincs ingyenleves”, a magasabb várható megtérülésért fizetni kell. Az elmúlt 14 hónapban a befektetÅ‘k közül sokan rá is fizettek kapzsiságukra! Aki 2007 Å‘szén indÃtott befektetését részvényalapokba helyezte és máig megtartotta, bizony csalódott lehet. Annak ellenére hogy nem volt a legokosabb döntés gyorsan hozzá is kell tennünk, hogy az eltelt egy-másfél év az eszközölt megtakarÃtási konstrukciók lejárati idejéhez képest nagyon rövid idÅ‘távot jelent, Ãgy a csorba az évek múlásával kiküszöbölhetÅ‘.
A hagyományos biztosÃtások megtakarÃtási jellegük mellett is elsÅ‘sorban “biztosÃtások”. A befektetési egységekhez kötött biztosÃtásoknál(Unit-linked) a hangsúly elsÅ‘sorban a befektetésen van, a biztosÃtási funkció kisebb szerepet játszik. A befektetési egységekhez kötött biztosÃtásoknál az ügyfélnek, mint befektetÅ‘nek lényegesen nagyobb szabadsága van: kiválaszthatja a kockázatviselÅ‘ képességének és hozamelvárásainak megfelelÅ‘ befektetési formát, és számos a biztosÃtó által létrehozott eszközalapból választhat, felépÃtve Önmaga a befektetési porfólióját.
Az egyes unit-linked eszközalapok a befektetések tÃpusában és kockázatában térnek el egymástól. Minden befektetÅ‘nek anyagi helyzetének és kilátásainak, azaz “kockázatvállalási képességének” megfelelÅ‘ alapot kell választania. Tisztában kell lennünk azzal is, hogy magasabb várható hasznot csak nagyobb vállalt kockázattal tudunk elérni.
A Modellportfólió szolgáltatásunk induláskor mi kicsit magasabb kockázatú befektetési stratégiát alkalmazunk, melynek alapján igyekszünk a lehetÅ‘ legjobban (ki)választani az UNIQA termékpalettájából azokat az eszközalapokat, amelyek a következÅ‘ hónapokban a kialakÃtott Modellportfólinkban a lehetÅ‘ legjobb teljesÃtményt nyújtják majd. Mindezt a piaci információk, fundamentális és technikai elemzés alapján saját stratégia szerint végezzük. (Az Ãgy kialakÃtott portfólió, egy vÃrtuális portfólió, annak lekövetése mindenkinek saját felelÅ‘ssége. Az oldalon és cikkeinkben megjelenÅ‘ elemzések, adatok, iránymutatások mind-mind a saját véleményünket takarják, kizárólag a tájékoztatást szolgálják. )
Az általunk kialakÃtott modellportfoliók mellett bemutatásra kerülnek az UNIQA saját mintaportfóliói is, melyek egy-egy befektetÅ‘i tÃpus kockázat-, hozam-, és eszközpreferenciáit tükrözik. A modellportfoliónk, az UNIQA mintaportfóliójához hasonlóan, 10.000.000 forinttal indult 2008.09.06-án.
Jelenlegi portfólióösszetétel: Modellportfóliónk
——————–
Jó tudni!
——————–
A mintaportfoliók és az azokhoz készÃtett magyarázatok, elemzések nem szükségszerűen jelzik a jövÅ‘beni teljesÃtmények alakulását. A mintákban meghozott döntések nem minÅ‘sülnek befektetési ajánlatnak és nem is tekinthetÅ‘k az eszközalapok vételére vagy eladására vonatkozó ajánlásnak. A külföldre befektetÅ‘ eszközalapok esetében annak értéke a devizaárfolyamok elmozdulása miatt is változhat. A Trendlines.hu munkatársai és az UNIQA VagyonkezelÅ‘ mindent elkövetett annak biztosÃtására, hogy a leÃrtak alaposak és teljesek, és a vélemények megalapozottak legyenek.
Hozzászólások
Egyetért? Tiltakozik? Mondja el véleményét!